1- Evolução patrimonial
O patrimônio atingiu a marca dos R$ 74 mil, com uma expressiva valorização mensal, resultado de um bom aporte e uma bela rentabilidade da carteira. Por pouco não temos o melhor crescimento mensal histórico. Outra boa notícia é que estamos razoavelmente acima do patrimônio projetado, o que significa que o plano vem sendo cumprido.
Este início motiva para a grande meta do ano, que é atingir os R$ 100 mil. Confesso que estou obsessivo com esta meta e farei de tudo para cumpri-la. Sei que não é grande coisa ter R$ 100 mil investidos em ações, mas já é um bom primeiro passo.
Abaixo, a evolução patrimonial em forma de tabela:
Patrimônio Crescimento Porcentagem
ago/15 R$ 28.239,00 R$ - 0%
set/15 R$ 25.717,00 -R$ 2.522,00 -10%
out/15 R$ 30.574,00 R$ 4.857,00 16%
nov/15 R$ 31.093,90 R$ 519,90 2%
dez/15 R$ 31.161,00 R$ 67,10 0%
jan/16 R$ 32.931,50 R$ 1.770,50 5%
fev/16 R$ 36.189,50 R$ 3.258,00 9%
mar/16 R$ 38.674,00 R$ 2.484,50 6%
abr/16 R$ 43.872,81 R$ 5.198,81 12%
mai/16 R$ 44.558,01 R$ 685,20 2%
jun/16 R$ 47.703,08 R$ 3.145,06 7%
jul/16 R$ 50.950,69 R$ 3.247,61 6%
ago/16 R$ 55.074,42 R$ 4.123,73 7%
set/16 R$ 54.551,57 -R$ 522,85 -1%
out/16 R$ 64.219,69 R$ 9.668,12 15%
nov/16 R$ 63.058,28 -R$ 1.161,41 -2%
dez/16 R$ 64.466,41 R$ 1.408,13 2%
jan/17 R$ 74.074,34 R$ 9.607,93 13%
2- Comparativo de rentabilidades
A carteira obteve uma boa rentabilidade, porém novamente comeu poeira para o Ibovespa. Nos últimos doze meses, vimos a Petrobras triplicar e a Vale quadruplicar seu preço no mercado. Está difícil acompanhar —ao menos por enquanto.
No acumulado, ainda figuramos ligeiramente abaixo do CDI, porém, o tempo analisado ainda é muito curto. Com o passar dos anos, este comparativo fica muito mais interessante —como pode ser observado em outros blogs. Espero que estejamos aqui para conferir.
Abaixo, o compilado:
Rentabilidade anual: 6,85%
Rentabilidade histórica: 16,96%
3- Aportes mensais
Conforme mencionado, um bom aporte para os padrões da carteira. A meta mensal ainda se mantém a mesma.
Sem mais delongas, ficamos por aqui. A todos, um excelente ano!